La quête de confiance est au cœur de la stratégie de la plateforme RACE, qui vise à utiliser la blockchain pour connecter les propriétaires d’actifs réels à d’autres investisseurs.
Selon une étude publiée en fin d’année, seuls 30 % des investisseurs fortunés (fortunés) se lancent dans des investissements crypto. Cette exposition aux cryptomonnaies représente 3% de l’investissement. Certains professionnels passent à côté d’opportunités de retour intéressantes. La tokenisation ouvre de nouvelles portes à la participation en apportant un élément de liquidité aux actifs réels, même si cet élément fait encore défaut aux yeux des investisseurs. C’est là qu’intervient la plateforme RACE. Il s’agit d’une infrastructure définie comme un écosystème qui vise à répondre résolument aux besoins de sécurité et de stabilité dans le monde de la tokenisation et de sa distribution mondiale.
La plateforme fournit une solution permettant aux investisseurs non cryptographiques de participer à la tokenisation en toute confiance. Légalement organisée en fondation, RACE vise à utiliser la technologie blockchain pour libérer des liquidités en reliant les propriétaires d’actifs réels d’un pays aux acheteurs d’un autre.
Le projet basé à Londres établira un comité d’investissement décentralisé, dirigé par un groupe d’experts financiers, juridiques, immobiliers et réglementaires, pour gérer les besoins de surveillance et de conformité du processus de tokenisation. Miguel Buffara, ingénieur financier et contributeur clé du projet RACE, a répondu à une question d’Allnews :
Est-il possible d’évaluer la portée de la plateforme ?
Notre équipe est répartie au Brésil, aux États-Unis, à Singapour, en Inde et en Europe. Comprend 35 à 40 développeurs à temps plein et contributeurs au développement de partenariats. Notre comité stratégique, qui correspond au conseil de fondation, compte six personnes, dont moi-même.
« Seulement 30 % des investisseurs fortunés (HNWI) sont exposés aux investissements cryptographiques dans leurs portefeuilles. »
Pourquoi les investisseurs sont-ils encore réticents à investir dans les cryptomonnaies ? Est-ce à cause de la volatilité des cryptomonnaies ?
Je me concentre sur la cryptographie, notamment en utilisant la technologie blockchain, depuis 7 ans. Pour moi, les crypto-monnaies sont perçues comme des investissements très volatils pour les investisseurs traditionnels. Elle leur parle de capital-risque. Trop souvent, cette compréhension ignore les gains d’efficacité supplémentaires que la blockchain apporte au système financier. L’efficacité signifie ici une facilité d’entrée et de sortie des investissements de manière globale et sécurisée. Plus elle augmente, plus la volatilité devrait s’estomper. La volatilité crée certes des opportunités, mais elle peut aussi créer des obstacles à l’investissement.
Votre solution permet-elle de réduire la liquidité ou la volatilité ?
Nos solutions connectent les personnes d’un pays à un autre grâce à la distribution d’actifs réels. Prenons un exemple. Supposons que le SPV soit utilisé pour acheter des actions dans une entreprise comme SpaceX. Il est possible de construire une structure autour de ce fonds, de la symboliser, de la diviser et de la vendre à des investisseurs basés dans des pays comme l’Australie et le Brésil.
Un autre exemple est un objet de collection, comme une œuvre d’art particulièrement rare ou coûteuse, comme la Joconde. Même si le Louvre vend les œuvres, les tableaux peuvent rester au musée. Le musée pourrait diviser ses actifs et les vendre à l’échelle mondiale. Ce processus libérera des liquidités auparavant limitées.
En théorie, il est possible de tokeniser un nombre infini d’actifs. Nous espérons que de grands opérateurs comme BlackRock entreront sur ce marché. Il s’agit d’une véritable révolution pour les marchés financiers.
Comment la volatilité diminue-t-elle ?
Nous permettons d’introduire dans l’écosystème blockchain des actifs réels que nous considérons comme non volatils. Ce processus permet de fournir des actifs au profil stable et devrait contribuer à accroître l’intérêt des investisseurs traditionnels pour les crypto-monnaies.
Pourquoi votre plateforme rassemble-t-elle un panel d’experts pour garantir le respect des droits des investisseurs ?
Nous voulons nous assurer que les tokens sont directement liés aux actifs réels promis aux investisseurs. Créer un jeton est aussi simple que d’envoyer un e-mail, mais vous devez vous assurer que le jeton représente l’actif réel de votre choix. Pour atteindre cet objectif, nous avons mis en place un comité d’experts financiers, juridiques et réglementaires pour réaliser les travaux de due diligence nécessaires. Le comité prend une décision et son vote est enregistré sur la blockchain.
« Nos solutions permettent de connecter les gens d’un pays à un autre grâce à la distribution d’actifs réels. »
En tant qu’investisseur, comment puis-je être sûr que ces professionnels représentent mes intérêts ?
La première protection vient de la nécessité d’un vote qui nécessite l’unanimité des experts pour symboliser un actif. En tant que base, RACE définit les paramètres, les règles et les exigences que les experts doivent respecter dans un processus distribué. Par exemple, s’il s’agit d’une œuvre d’art, s’il y a des experts du marché de l’art ou des avocats disponibles. La communauté des utilisateurs de l’écosystème RACE est libre d’ajouter des règles dans les contrats intelligents. On pourrait comparer cela à la plateforme Uber, qui connecte les chauffeurs et les clients, mais la différence est qu’en fin de compte, la communauté de l’écosystème RACE est à l’origine de toutes les décisions majeures.
Y a-t-il une concurrence entre votre organisation et d’autres plateformes sur ce marché ?
Nous pensons être la première entreprise à proposer une solution décentralisée avec un panel d’experts dans ce modèle combinant droits de propriété et jetons.
Quels atouts réels sont disponibles sur votre plateforme ?
Au cours des prochains jours, nous entrerons dans la phase de test du contrat intelligent. En matière d’actifs, nous sommes spécialisés dans les voitures de sport, les œuvres d’art, les montres et les bâtiments. À court terme, notre objectif est de symboliser les fonds de financement du commerce qui nécessitent un financement transfrontalier, un financement par emprunt et de créer des fonds de capital-risque.
Que pensent les superviseurs de ce système ?
Je doute que les régulateurs s’en prennent à ce système. Ils considéreront ce procédé comme un moyen supplémentaire de lutte contre la corruption, puisque toutes les transactions sont enregistrées sur une blockchain publique et peuvent être utilisées avec des outils spécialisés. Au contraire, notre plateforme améliore les capacités d’exécution et automatise les processus.
Quel est l’avenir de votre plateforme ? Sera-t-elle entièrement automatisée ?
Dans un premier temps, nous espérons rassembler des banquiers d’investissement, des avocats et d’autres professionnels pour voter sur des projets et leur fournir l’infrastructure et les outils dont ils ont besoin pour faire des affaires de manière décentralisée. Je ne peux pas imaginer que cette machine remplace les experts dans cinq ans. Cependant, les utilisateurs et les membres de la communauté peuvent prendre de nombreuses décisions importantes concernant les mises à niveau technologiques et les fonctionnalités.
